اتوماسیون کارگزار برتر
فنآوری با سرعت بسیار بالا در حال رشد و توسعه است به طوری که راهبرد پیروزمندانه
سالهای گذشته، ممکن است که امسال ناکارآمد باشد. با کمی تامل میبینیم که شرکتهایی
که دگرگونی را میپذیرند، پیشرفت میکنند.
بازار سرمایه ایران نیز در سالهای اخیر رشد قابل توجهی داشته است. شرکتهای پذیرفته
شده در بورس، تعداد سرمایهگذاران و حجم بازار بورس اوراق بهادار در حال افزایش هستند.
برای ارائه سرویس به این حجم بالای تقاضای معاملات، کارگزارانی که از روشهای نوین
و مکانیزه در انجام امور کارگزاری استفاده میکنند، کارایی بالاتری خواهند داشت و سطح
رضایت مشتریان آنها بالاتر است.
افتتاح شعب شرکتهای کارگزاری، نیازمند وجود link های مطمئن و قابل پیگیری میان دفاتر
مرکزی و شعب کارگزاری است. ازسوی دیگر داشتن بانکهای اطلاعاتی مناسب و مطابق با استانداردهای
روز دنیا برای اتصال به نرمافزارهای روز و کارکرد بهتر ضروری است.
شرکت تدبیر با هدف توسعه بازار بورس اوراق بهادار، همواره سعی داشته است با مطالعه
و تحقیق درباره نرمافزارهای روز دنیا، نیازهای آتی بازار سرمایه را شناسایی کند و
راهکارهای اجرایی مناسبی عرضه کند. به همین دلایل نرمافزار یکپارچه اتوماسیون کارگزار
برتر تهیه شد.
سطوح مختلف اتوماسیون کارگزار برتر که بر اساس سفارش کارگزاران محترم قابل ارایه است،
از طریق ایجاد زیرساختهای مناسب برای انجام امورکارگزاری میتواند تحولی شگرف در شرکتهای
کارگزاری ایجاد کند.
به کارگیری این سیستم رضایتمندی کارگزاران، مشتریان و سرمایهگذاران را افزایش خواهد
داد. به این ترتیب کارگزارانی که از این نرمافزارهای یکپارچه استفاده میکنند، با
ایجاد این مزیت و افزایش کارایی میتوانند بازار کار خود را توسعه داده و بر مشتریان
خود بیفزایند.
بديهي است که با توجه به حجم عمليات کارگزاري و تنوع کاري آن، اين سيستم باید داراي
چند زيرسيستم باشد که ارتباط نزديکی با هم داشته باشند. با توجه به تنوع اين زير سيستمها،
ممکن است بر اساس نياز، برخي از اين زير سيستمها تحت Windows و برخي ديگر تحت Web
به کار گرفته شود.
ویژگی ها
« امنيت سيستم» بخش امنيت اين سيستم به اين صورت است که ابتدا سطوح دسترسی گروههاي
مختلف (با توجه به نوع کار در کارگزاري) توسط مدير کارگزاري در سيستم تعريف ميشود.
به عنوان مثال يک گروه به نام گروه حسابداري داخل سيستم ايجاد ميشود و مديرکارگزاري
سطوح دسترسي مربوط به اين گروه را در سيستم تعريف ميکند. مثلاً سطوح دسترسي براي اين
سيستم شامل موارد زير میتواند باشد:
- نگاشت سفارش خريد و فروش(ايجاد، ويرايش و غير فعال کردن سفارش)
- اقدام روي سفارش
- تبديل اطلاعات دريافتي از بورس
- نگاشت مشتري(ايجاد، ويرايش و حذف مشتري به شرط نداشتن گردش در حسابداري و...)
- ثبت اسناد خريد و فروش
- ثبت اسناد دريافت، پرداخت و انتقال
- صدور چک
- تخصيصها
مدير سيستم ميتواند به تعداد نامحدودي گروه در سيستم ايجاد کند و همچنين اطلاعات يک
گروه را ويرايش نمايد و همينطور يک گروه را به شرط نبود کاربري داخل آن حذف نمايد.
سپس مدير کارگزاري ميتواند کاربران مختلف را با Username و Password مخصوص به خود
تعريف کند و در داخل گروههاي تعريف شده قرار دهد. شایان ذکر است که گروهها ميتوانند
به تفکيک شعب مختلف کارگزاري تعريف شوند. به محض اينکه کاربري در يک گروه قرار گيرد
کليه سطوح دسترسي آن گروه را دريافت ميکند. مدير سيستم ميتواند به تعداد نامحدودي
کاربر در سيستم ايجاد کند و همچنين اطلاعات يک کاربر را ويرايش نمايد و همينطور يک
کاربر را در سيستم غيرفعال نمايد. در اين سيستم کاربران حذف نميشوند و فقط در سيستم
غيرفعال ميشوند تا سابقه کاري آنها در سيستم باقي بماند. از اين پس هر کاربر با Username
خود وارد سيستم ميشود و با سيستم کار ميکند. گفتنی است که با اين عمل کليه عملياتي
که کاربران روي سيستم انجام ميدهند ثبت مي شود و براي مدير کارگزاري قابل پيگيري خواهد
بود. از موارد ديگري که در اين بخش ميتوان به آن اشاره کرد تعیین سطوح دسترسي مديران
سيستم در شعب کارگزاري ميباشد. به عنوان مثال مدير کارگزاري تصميم ميگيرد که مدير
سيستم شعبه شیراز بتواند اطلاعات مربوط به شعب یزد و کرمان را ببيند و پردازشي روي
آنها اعمال نمايد. در اين بخش اين عمل به اين صورت امکان پذير است که مدير سيستم شعبه
شیراز انتخاب ميشود و دسترسي به شعب یزد و کرمان به وي داده ميشود. همچنين سيستم
کاربراني را که درنقاط مختلف داخل کارگزاري يا داخل شعب کارگزاري به سيستم Login کردهاند
نمايش ميدهد. اين قسمت به مدير سيستم کمک ميکند تا وضعيتي از عملکردهاي کنوني سيستم
را داشته باشد و تصميمهای لازم را براي کاربران اتخاذ نمايد.
« اطلاعات مشتريان» بخش اطلاعات مشتريان نرمافزار کارگزار برتر شامل قسمتهاي
متنوعي است.
- نگهداري اطلاعات مشتريان به تعداد نامحدود به تفکيک حقيقي و حقوقي.
- نگاشت مشتري (شامل ايجاد، ويرايش و حذف مشتري به شرط نداشتن گردش حساب در سيستم حسابداري).
- جستجوي سريع مشتري روي آيتمهايي مانند نام، نام خانوادگي، کد ملي، کدبورسي و شماره
حساب.
- گزارشگيري متنوع از کليه اطلاعات مشتري.
- نگهداري چند کد بورسي براي يک مشتري در صورت وجود.
- نگاشت اطلاعات وکلا براي مشتريان به تعداد نامحدود شامل ايجاد، ويرايش و غير فعال کردن
يک مشتري.
- تعيين شرکت براي دريافت SMS توسط مشتري.
- دادن دسترسي نمايش اطلاعات مشتري در شعب ديگر کارگزاري.
- تغيير شماره حساب مشتري.
- تغيير شماره حساب مشتري از حالت Single به خانواده (به عنوان مثال شماره حساب 21856-45
به شماره 1-21856-45 تبديل ميشود و هر دو حساب در سيستم نگهداري ميشود).
- انتصاب حساب به يک مشتري در صورتي که اين مشتري به هر دليلي فاقد شماره حساب باشد.
- انتصاب کد بورسي به مشترياني که براي اولين در کارگزاري خريد و فروش انجام ميدهند.
« مديريت سفارشهاي خريد و فروش و اقدام » کارگزارانی موفق هستندکه بتوانند
سفارشهای مشتريان را بهطور کامل و با تمامي شرايط آن دريافت نمايند و درصورت امکان
به صورت کامل اين سفارشها را انجام دهند. نرمافزار کارگزار برتر در راستاي اين هدف
موارد زير را رعايت نموده است که به تفکيک بيان مي شود :
- هنگاميکه مشتري به يکي از Station هاي دريافت سفارش در کارگزاري يا درشعب ديگر آن
مراجعه مينمايد اپراتور کارگزاري از او سوال ميکند که درخواست شما خريد، فروش يا
خريد بابت فروش است.
- پس از مشخص شدن نوع درخواست، موارد زير براي درخواست مورد نظر در سيستم وارد ميشود:
- نام مشتري(به محض اينکه نام مشتري در سيستم وارد ميشود عکس و امضاي مشتري براي اپراتور
نمايش مييابد تا با چهره و امضاي مراجعه کننده تطبيق داده شود.)
- در صورت Valid بودن، نوع درخواست براي سهم يا حق تقدم.
- شماره سريال برگه درخواست.
- نام سهم یاحق تقدم (که به محض وارد کردن نام سهم قيمت، عرضه و تقاضا، EPS، نسبت P\E،
تاريخ آخرين معامله تاييد شده و ساير اطلاعات سهم نمايش داده میشود.)
- تعداد درخواست يا مبلغ درخواست.
- اگر مشتري شرط قيمت روي درخواست داشته باشد وارد سيستم ميشود.
- اگر مشتري شرط تاريخ روي درخواست داشته باشد تاريخ ابتدا يا انتها و يا هر دوي آن وارد
سيستم ميشود.
- اگر درخواست به صورت تلفني باشد در سيستم مشخص ميشود.
پس از طي مراحل بالا درخواست در سيستم ثبت ميشود و بر اساس تاريخ و ساعت ورود آن در
سيستم قرار ميگيرد. یعنی هر درخواستي که ابتدا وارد شود، زودتر بررسي ميشود. شایان
ذکر است در هنگام ورود درخواست خريد، قبل از ثبت مانده و اعتبار مشتري براي اين درخواست
چک ميشود و در صورت نداشتن مانده پيغام مناسبي ارائه ميشود. ضمناً در اين قسمت کليه
درخواستها در تاريخهاي مختلف و همچنين بر اساس نوع ورودي آن (حضوري، اينترنتي يا
تلفني) به سيستم در دسترسي است.
«اقدام روي درخواستها»
بعد از آنکه درخواستها وارد سيستم شد، اينک مدير کارگزاري بايد بتواند تحليلهاي مختلفي
روي درخواستها انجام دهد. به عنوان مثال اين تحليلها ميتواند به اين صورت باشد :
- نمايش کليه درخواستها به تفکيک خريد و فروش
- نمايش کليه درخواستهاي خريد يک سهم
خاص
- نمايش کليه درخواستهاي فروش يک سهم خاص
- نمايش کليه درخواستهاي يک مشتري خاص
- نمايش کليه درخواستهاي يک خانواده از مشتريان
- نمايش کليه درخواستهاي خريد در
ازاي فروش يک مشتري
- نمايش درخواستها به تفکيک وضعيت آنها (يک درخواست ميتواند شامل وضعيتهاي انجام شده، در ليست انتظار براي اقدام، در حال اقدام، غير فعال (درخواستي که داراي شرط است و فعال نشده است)، منقضي (اتمام اعتبار آن بر اساس تاريخ)، منتفي (ابطال شده توسط مشتري)، تعيين نشده و جزو باقيمانده باشد.)
- نمايش کليه درخواستهاي در حال اقدام به تفکيک تالار مختلف
بعد از تحليلهايي که مدير کارگزاري انجام ميدهد، ميتواند تصميمگيري نمايد و درخواستهاي باقيمانده را مديريت کند. آنها را با استفاده از اين سيستم به تالارهاي مختلف ارسال نمايد تا روي آنها اقدام صورت گيرد. به محض اينکه درخواستها براي اقدام ارسال شد، معاملهگر (Trader) در تالار معاملات با Notebook خود درخواستها را روي شبکه داخلي کارگزاري(Intranet) مشاهده مينمايد و به راحتي ميتواند روي درخواستها اقدام نمايد. اين صفحه همواره در طول روز به طور مرتب Refresh ميشود و کليه درخواستهايي که مشتريان به کارگزاري ارايه مينمايند به مدير کارگزاري نمايش داده ميشود. شایان ذکر است که هنگام ارسال درخواست براي اقدام، حساب شخص به اندازه مبلغ درخواست به طور موقت بلوکه(Block) ميشود تا شخص در مدت انجام درخواست مبلغ مانده خود را از مبلغ درخواست کاهش ندهد.
« تخصيص»
همانطور که ميدانيم بعد از پايان زمان معاملات در بورس کليه درخواستهاي فروش بهنام هستند، اما درخواستهاي خريد ميتوانند بهنام يا گروهي(ددد) انجام شود. براي درخواستهاي ددد بايد در سيستم کارگزار برتر بخشي وجود داشته باشد که اين درخواستها را به مشتريان تخصيص دهد. زير سيستم تخصيص اين وظيفه را بر عهده دارد.
کليه خريدهاي ددد به تفکيک سهمهاي مختلف در سيستم قابل رويت است و جزييات خريد ددد نيز مشخص شده است. مدير بخش تخصيص به تفکيک خريدهاي انجام شده، سفارشها موجود را به تفکيک سهم مشاهده ميکند و تخصيص را انجام ميدهد. سيستم کارگزار برتر عمل تخصيص را به روش FIFO (First In First Out) انجام ميدهد. اين به اين معني است که هر مشتري که زودتر درخواست داده باشد، زودتر از دیگران نيز بايد به وي سهم تخصيص داده شود و برای فروش نیز به همین ترتیب اقدام خواهد شد. گفتنی است اين انتخاب هم براي کارگزاري وجود دارد تا تخصيص را به دلخواه خود انجام دهد.
« مبدل و ثبت خريد و فروش انجام شده»
سيستم مبدل اطلاعات خريد و فروش ها را ابتدا از سيستم بورس دريافت ميکند و سپس اين اطلاعات را تبديل مينمايد.
بعد از اينکه اطلاعات تبديل شد کار بخش ثبت خريد و فروشها آغاز ميشود. اين سيستم ابتدا اطلاعات را از مبدل دريافت ميکند و کليه خريدها و فروشها را جدا مينمايد و به صورت خودکار عوارض، کارمزد و ... را از آن کسر مينمايد و در سيستم ثبت مينمايد. بعد از ثبت در سيستم يک خروجي به حسابداري ارسال ميشود و حسابها بهروز ميشود.
از امکانات ديگر اين سيستم ميتوان موارد زير را نام برد :
- امکان تغيير تخصيص ها تا قبل از بسته شدن سيستم بورس
- تخصيص خريد و فروش ها به صورت کارگري(يعني انجام سفارش براي چندين شخص مختلف و دادن يک صورتحساب به شرکتي که اين اشخاص در آنجا مشغول کار هستند)
- نمايش جمع سهام در نرخ و مقايسه آن با عدد مشابه داده شده توسط سيستم بورس
- نمايش جمع خالص سهام در نرخ و مقايسه آن با عدد مشابه داده شده توسط سيستم بورس
- نمايش ليست خريد و فروش هاي ثبت نشده
- امکان ثبت حساب مشتري به صورت ادغام شده يا ادغام نشده
- امکان جستجوي سريع خريد و فروشهاي انجام شده در تاريخ هاي مختلف
به اين ترتيب کليه حسابهاي مشتريان در عصر روز معاملاتي بهروز ميشود که تاکنون اين کار در کليه تاريخ تاسيس کارگزاريها در ايران بيسابقه ميباشد.
« ثبت اسناد دريافت، پرداخت ، صدور چک براي مشتري و انتقال»
از قسمتهاي ديگري که ميتوان از نرمافزار کارگزار برتر نام برد بخشهايي هستند که با سيستم حسابداري در تماس هستند. اين بخش ها، شامل عملياتي هستند که مشتري و کارگزاري از نظر انتقال وجه با يکديگر انجام ميدهند.
«اسناد دريافت»
هنگامي که مشتري وجهي را به حساب کارگزاري واريز مينمايد يک سند دريافت در سيستم حسابداري ثبت ميشود. نوع سند دريافت ميتواند فيش نقدي، چک، حواله يا تراول چک باشد. بانک به عنوان دريافت کننده است و مشتري هم به عنوان پرداخت کننده در سيستم مشخص است. مبلغ دريافت شده و ساير اطلاعات سند وارد سيستم ميشود و سپس در سيستم حسابداري ثبت ميشود.
«اسناد پرداخت»
هنگامي که مشتري وجهي را ازکارگزاري درخواست مينمايد يک سند پرداخت در سيستم حسابداري ثبت ميشود. نوع سند پرداخت ميتواند فيش يا چک باشد. بانک به عنوان پرداخت کننده است و مشتري هم به عنوان دريافتکننده در سيستم مشخص است. مبلغ پرداخت شده و ساير اطلاعات سند وارد سيستم ميشود و سپس در سيستم حسابداري ثبت ميشود.
«اسناد انتقال»
گاهی اوقات مشتري از کارگزاري درخواست مينمايد که وجهي را از حساب وي به حساب يک شخص يا چند شخص ديگر واريز نمايند. در اين حالت يک سند انتقال از حساب مشتري به حساب مشتري يا مشتريان ديگر واريز می شود.
شایان ذکر است که در هنگام درج سند انتقال مانده مشتري چک ميشود.
«صدور چک»
هنگامي که يک سند پرداخت براي مشتري ثبت ميشود کارگزاري يک چک را در اختيار مشتري به اندازه مبلغ سند قرار ميدهد. در اين هنگام با استفاده از سيستم صدور چک کليه اطلاعات روي چک پرينت شده و به مشتري ارائه ميشود.
شایان ذکر است که در هنگام صدور چک مانده حساب بانک در کليه موارد چک ميشود.
«زيرسيستمهاي دیگر»
SMS، تلفن گويا و نمابر،Stand
در اين بخش زير سيستمهاي جانبي براي استفاده از سيستم اتوماسيون پيشنهاد ميشود تا مشتريان به راحتي بتوانند با اطلاعات وارد شده داخل اين سيستم استفاده نمايند و از وضعيت حساب خود اطلاع يابند. اين سيستمها موجب ميشوند که مراجعه به کارگزاري بسيار کاهش يابد و کارايي کارکنان کارگزاري تا حد زيادي افزايش يابد.
- SMS :
- ارسال قيمت سهم شرکتها، تغييرات قيمت آنها و شاخص در ساعتهای مهم معاملاتي بورس
- امکان درخواست قيمت يک شرکت خاص توسط مشتري
- امکان دريافت مانده
- امکان دريافت 3 گردش آخر حساب
- سيستم گويا و نمابر :
- دريافت مانده حساب
- ارايه سه گردش آخر حساب
- ارايه گردش حساب در يک تاريخ خاص
- دريافت صورتحساب از طريق نمابر
- دريافت آمار معاملات از طريق نمابر
- دريافت قيمت سهم خاص
- دريافت اطلاعات عمومي کارگزاري
- امکان تغيير رمز گويا توسط مشتري
- Stand :
- دريافت صورتحساب کليه خريد و فروشها و مانده
- دريافت گردش حساب مشتري در يک تاريخ خاص
- دريافت اطلاعات نوسانات بازار در هر لحظه
«جمعبندی»
برخی از ویژگیهایی که برای کارگزاران و مشتریان از طریق اجرای پروژه اتوماسیون کارگزاری ایجاد خواهد شد به شرح زیر است.
- یکپارچگی سفارشها Order Integration ( OI )
یکی از مهمترین ویژگیهای این سیستم، جمعآوری کلیه سفارشهای خرید و فروش مشتریان کارگزاری در یک بانک اطلاعاتی متمرکز و قوي با امنيت بالا است. با متمرکز شدن سفارشها، گروه بندی آنها بر اساس محل اخذ سفارش، تاریخ و ساعت، نوع سفارش و دیگر پارامترها قابل حصول است. این سفارشها جدا از اینکه از شعب کارگزاري در شهرهای مختلف وارد بانک اطلاعاتی متمرکز(CDC) خواهد شد، از واسطهها و روش های گوناگون زیر نیز میتواند از مشتری به کارگزاري سپرده شود.
- مراجعه حضوری
- وب سایت کارگزاري :که به کارگزار برتر link شده است (با این روش مشتری میتواند درخواست خرید و فروش، درخواست صدور چک و یا واریز وجه به حساب جاری معرفی شده خویش را نماید. همچنین مشاهده صورتحساب، ایجاد سبد سهام (مدیریت پرتفوی) و درخواست SMS برای مشتریان موجود خواهد بود).
- Stand : با این روش مشتری میتواند درخواست خرید و فروش، درخواست صدور چک و یا واریز وجه به حساب جاری معرفی شده خویش را نماید. همچنین مشاهده صورتحساب از این روش میسر است.
- تلفن : با این روش مشتریان معتمد کارگزاری میتوانند درخواست خرید و فروش نمایند و همچنین از اطلاعات حساب خویش مطلع شوند.
- تلفن گویا: با این روش مشتری میتواند از وضعیت مانده حساب و سه گردش آخرحساب مطلع شود. همچنین میتواند از طریق نمابر صورتحساب خود را دریافت نماید و از آمار معاملات، قیمت سهام مختلف و اطلاعات کارگزاری مطلع شود.
- تلفن همراه: بهکارگیری سیستم پیشرفته تلفن همراه موجب افزایش قابل توجه کارایی و مطلوبیت مشتریان کارگزاری میشود. با این روش مشتری میتواند دستور خرید یا فروش سهم مورد نظر خود را ارایه نماید. به محض صدور دستور، سیستم اتوماسیون پاسخی مبنی بر دریافت دستور به مشتری ارسال میکند. آمار معاملات، قیمت سهام مختلف (5 شرکت به طور همزمان) نیز از این راه قابل دسترسی است.
- شعبه: کارگزاران میتوانند برای توسعه فعالیتهای خود در شهرهای دیگر نمایندگانی داشته باشند. هر نماینده با کد کاربری و رمزی که شرکت کارگزاری در اختیارش قرار میدهد میتواند تمام امکانات یک شعبه فیزیکی را داشته باشد. به همین دلیل با صرف هزینه اندک شرکت کارگزاری شبکه بازاریابی و فروش خود را گستره میکند. مزایای این بخش در خصوص چگونگی جذب مشتری در قسمت امکانات شعبه اشاره کردیم.
موارد بالا باعث خواهد شد تا شیوههای دسترسی مشتریان افزایش یابد، این موضوع باعث افزایش رفاه و کاهش هزینههای مشتریان خواهد شد.
- زیرساخت عملیات کارگزاری Brokerage Operation Infrastructure ( BOI )
- ایجاد زیر ساختهای رایانهای و انجام کلیه محاسبات نظیر محاسبات خرید و فروش، کارمزد، مالیات، پایاپای و غیره و انتقال الکترونیک داده ها به تالارها، تقسیم کار میان استیشنهای مختلف کارگزاری در تالارهای مختلف و... باعث افزایش قابل توجه راندمان خواهد شد.
- ارتباط با شعب Branch Interconnection ( BI )
- انتقال مستقیم اطلاعات دفاتر کارگزاری به تالارهای معاملات و همچنین انتقال اطلاعات معاملات انجام شده و در حال اقدام از تالارهای معاملات به دفاتر کارگزاری موجب افزایش سرعت کار خواهد شد. از سوی دیگر این تبادل اطلاعات و در دسترس بودن اطلاعات باعث افزایش قدرت گزارشدهی به مدیران کارگزاری و همچنین به مشتریان می شود.
- به سبب یکپارچگی سیستم اتوماسیون کارگزاری، ثبت کلیه خریدها و فروشها در هر روز فقط برای یکبار انجام میشود که این موضوع نیز موجب کاهش زمان مصرفی برای کارها خواهد شد.
- امکان ارایه مجوز مدیران کارگزاری به دفاتر شهرستان برای رویت اطلاعات مشتریان و حسابهای آنها باعث افزایش کارایی این دفاتر خواهد شد.
- کاهش مراجعه به کارگزاری باعث خواهد شد تا سرعت پرسنل بالاتر رود و زمینه برای جذب مشتریان جدید فراهم شود.
- کاهش قابل توجه تعداد کارمندان هم موجب ایجاد منافع برای کارگزاران خواهد بود.
- ارتباط سریع میان دفاتر کارگزاری و تالارها باعث چند برابر شدن سرعت کار خواهد شد.
به طور کلی باید گفت در سیستم اتوماسیون کارگزار برتر تلاش شده است که کلیه عملیات دستی کارگزاران مورد توجه قرار گیرد و تا حد امکان با اتوماتیک شدن عملیات و رایانهای شدن امور، توسعه فعالیت و سهولت گردش کار حاصل شود. با این ترتیب مشتریان کارگزاری با روشهای گوناگون امکان برقراری ارتباط با کارگزاری را دارند و در هر نقطهای امکان ارسال دستورهای خرید یا فروش را خواهند داشت. همچنین با دریافت گزارش لحظه به لحظه، از وضعیت درخواست خود امنیت و آرامش خیال خواهند داشت که این موضوع باعث جذب سرمایههای جدید گسترش بازارمیشود.
از سوی دیگر با مکانیزه شدن امور و امکان دسترسی فراگیر مشتریان، نیازی به توسعه فیزیکی و صرف هزینههای زیاد برای تاسیس دفاتر کارگزاری نیست. با امکان نرمافزار کارگزار برتر نسخه شعبه هر کارگزاری فقط با یک رایانه قابل حمل و یک خط تلفن آماده سرویس به مشتریان است.